Специалист назвала финансовые операции, которые банк может счесть сомнительными

Операционный директор финтех-платформы «Фаст Ривер» Ксения Артемьева рассказала о том, какие финансовые операции привлекают особое внимание банков и что делать, чтобы не попасть под блокировку. Об этом передает RT.

По словам эксперта, для исполнения налогового законодательства России и для предотвращения мошеннических действий кредитным организациям необходимо внимательно следить за поведением своих клиентов.

Так, операции по зачислению безналичных средств между физическими лицами в объёме более 100 тыс. рублей в день или 1 млн рублей в месяц, более 30 операций в день, менее минуты между списанием средств и их зачислением, отсутствие платежей по услугам связи, коммунальным услугам, товарам входят в список подозрительных действий. Однако чаще всего клиент рискует попасть под разбирательство с банком или блокировку, если он собирает все эти признаки.

Эксперт отметила, что банк может затормозить транзакцию для разбирательств и запросить документы, подтверждающие экономическую целесообразность такой операции, если на счету есть списания или поступления на крупные суммы. Если человек планирует перевод крупной суммы, ему необходимо предупредить банк заранее, написав в поддержку, и заранее подготовить подтверждающие документы, если у банка возникнут вопросы.

Служба финансовой безопасности также обращает внимание на следующие критерии: перевод денег адресатам, которые ранее уже скомпрометировали себя сомнительными операциями перед банком, вывод нескольких крупных сумм подряд на разные счета, запутанные, бессмысленные операции: быстрые зачисления и списания. В этих случаях банк может наложить блокировку на транзакцию.

Нашли опечатку? Выделите фрагмент и отправьте нажатием Ctrl+Enter

Теги: финансовая грамотность, Яндекс.Новости