Самые популярные способы мошеннического отъема денег

Финансовые мошенники умело расставляют сети. На слуху жителей Татарстана множество историй о том, как аферисты обманом выманивают деньги у граждан. Черные кредиторы, лжестраховщики, нелегальные форекс-дилеры — сегодня мошенники прячутся под разными именами и находят подход к каждому. Но эксперты утверждают, что распознать финансовые схемы можно. О самых популярных способах отъема денег в сюжете.

Анастасия Максимова

Казань

Почти 200 тысяч рублей — именно столько потеряла Татьяна Лесина доверившись мошенникам. Деньги женщина собирала много лет.

Татьяна Лесина
— Они предлагали до 30 процентов. Если я дам сто тысяч — то будет немножко меньше, если больше 100 тысяч, то будет немножко больше. 17,20, 30 -до 30 процентов.

Так называемый кредитно-потребительский кооператив оказался финансовой пирамидой.

Татьяна Лесина
— Месяц я ходила — пришли проценты. Второй — пришли. А на третий месяц фирмы не стало.

«Финасовые пирамиды» — это серьезная угроза. В прошлом году банк России выявил 137 мошеннических организаций. Ущерб от их деятельности — почти миллиард рублей. «Черных кредиторов», чья специализация — нелегальные потребительские займы — в 10 раз больше.

Валерий Лях Директор Департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России
— Их основная задача — собрать как можно больше первоначальных взносов и уплыть в неизвестном направлении.

Мошеннические фирмы можно распознать по нескольким основным признакам. Во-первых, по тому, какая доходность их якобы финансовых продуктов. Если вам предлагают баснословные прибыли, или хотя бы завышенные доходы по сравнению со среднерыночными — это повод задуматься. Второе. Мошенники, как правило, пользуются агрессивной рекламой и принципами «сетевого маркетинга». Наконец, у преступников нет лицензии Банка Росси. Но очень часто мошенники работают под видом легальной компании, маскируясь под КПК, МФО или другие финансовые организации. Их цель — привлечь как можно больше средств, «пропылесосить».  Они собирают деньги, поначалу даже выплачивают проценты, но набрав побольше денег, исчезают.

Валерий Лях, директор Департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России
— Используя минимальную информацию, которая доступна о человеке, например, через социальные сети, расположить себя к нем, вызвать доверие. И фактически выманить у него деньги.

Внимательно читайте договор, советуйтесь с юристами, изучайте сайт организации и отзывы о ней. В погоне за сверхприбылью руководствуйтесь здравым смыслом.

Анастасия Максимова
— Впрочем, даже если вы не попались на удочку, но сомневаетесь в чистоплотности фирмы, сообщите о ней в Банк России, это поможет вовремя распознать возможную незаконную схему предотвратить преступления.

Нашли опечатку? Выделите фрагмент и отправьте нажатием Ctrl+Enter

Теги: Яндекс.Новости